Qué hacer si alguien te denuncia por estafa

¿Te han denunciado por estafa y no sabes qué hacer? En este artículo te explico lo que debes hacer si alguien te denuncia por estafa.

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Qué es el delito de estafa (Código Penal)

Se entiende por delito de estafa en nuestro Código Penal cuando alguien engaña a otra persona con ánimo de lucro, es decir, para que haga algo que le perjudica y que beneficia económicamente al estafador.

Ejemplos de estafa son:

• Controlar tu ordenador instalando un programa informático (virus)
• Acceder a tus datos bancarios para robarte dinero
• Utilizar tarjetas de crédito duplicadas para hacer compras en tu nombre

Sentirse engañado no es siempre lo mismo que ser estafado. La ley especifica claramente una serie de condiciones para que un acto se considere como un delito de estafa.

En concreto, según el Código Penal, estafar a alguien es engañar a otro para que haga algo que le perjudique (por ejemplo, enviar dinero) y lucrarse con ello.

Es decir, que el delito de estafa, popularmente llamado «timo» o «engaño» tiene los siguientes componentes:

• Engaño concurrente: Para que haya estafa en España tiene que haber engaño. Se entiende que hay engaño cuando un comportamiento induce a error, por ejemplo presentando a la víctima un documento falso o diciendo algo, por ejemplo, que eres el propietario de algo cuando no es verdad. Los posibles engaños que dan lugar a un delito de estafa son tantos y tan variados que la ley no hace ningún listado, todo se deja a la interpretación de los jueces.
• Engaño bastante o suficiente: Para que te sientas estafado en España el engaño debe ser lo suficientemente elaborado como para inducir a error. En concreto, debe parecer algo real, aunque sea una invención del delincuente para engañar a la víctima. No sería una estafa una simple broma que incluso un niño vería que no es algo real, por ejemplo, utilizar dinero que indica claramente que no es real.
• El engaño induce a error en el otro: Para que haya una estafa en España, la víctima debe caer en la trampa, es decir, que el engaño debe ser consumado. Si la víctima se da cuenta del engaño antes de caer en la trampa preparada por el delincuente, entonces no hay estafa. En el peor de los casos, habría una tentativa de estafa o estafa en grado de tentativa.
• El engaño termina en un perjuicio económico o patrimonial: Para que puedas decir que te han estafado en España, tiene que haber un perjuicio provocado por el engaño que ha ideado el delincuente. Es decir, que debe haber una pérdida provocada directamente por la estafa, por ejemplo, si a consecuencia del engaño has entregado dinero al delincuente o a un cómplice que participa en la trama delictiva.
• El engaño tiene ánimo de lucro: Para que puedas reclamar que te han estafado en España el autor de la estafa tiene que haberse lucrado con el engaño, por ejemplo, si ha recibido dinero de forma fraudulenta y recurriendo al engaño.
• Nexo causal entre engaño y perjuicio económico: Para que haya delito de estafa en España, debe haber una relación causal entre el perjuicio económico o patrimonial de la víctima y el engaño organizado por el delincuente. Es decir, que el perjuicio debe ser la causa de la estafa, por ejemplo, si a través de un engaño, el delincuente consigue dinero de la víctima.

También se castiga como delito romper la seguridad de un sistema informático de cualquier tipo de organización, ya sea pública o privada, para robar datos o dinero.

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Cómo se castiga el delito de estafa en España

El delito de estafa se castiga en nuestro Código Penal en función de las siguientes circunstancias:

• La cantidad defraudada: Estafar más de 50.000€ se considera un agravante. Si la estafa supera los 250.000€, se considera un delito muy grave.
• La cantidad de personas estafadas: Se considera un agravante estafar a muchas personas.
• El daño causado a la víctima: Una cantidad pequeña puede suponer un gran quebranto económico para una persona con pocos recursos, por ejemplo un pensionista que cobra una pequeña pensión.
• La relación con la víctima: Aprovechar una relación de confianza para estafar a la víctima se considera un agravante.
• Suplantar una entidad conocida o con prestigio social: Hacerse pasar por un agente de la autoridad o un instalador de la compañía del gas se considera un agravante.
• Los medios empleados para cometer la estafa: Utilizar un programa informático o crear un entramado para defraudar se considera un agravante.
• El tipo de bien defraudado: Se considera un agravante los fraudes de cosas de primera necesidad, como la vivienda o el trabajo.
• La falsificación de documentos públicos: Se considera un agravante falsificar documentos públicos, por ejemplo, una escritura, para cometer una estafa.
• La falsificación de la firma de otra persona: También se considera un agravante falsificar la firma de otra persona para cometer una estafa.
• La reincidencia: Ser reincidente se considera un agravante.

Si no existe ningún agravante, el delito de estafa se castiga con seis meses de prisión y una pequeña multa

Si existe cualquiera de los agravantes mencionados anteriormente, la pena mínima por el delito de estafa es de 1 año de prisión y una multa mayor.

Si concurren varios agravantes en el mismo delito de estafa, la pena se va incrementando y puede alcanzar incluso los 6 años y una sanción económica considerable.

Si la estafa no supera los 400€, estamos ante un delito leve de estafa (antiguamente una falta), que se sanciona sólo con una multa

Qué hacer si te acusan de estafa

Si alguien te denuncia por estafa, deberías hacer lo siguiente:

No te pongas nervioso

Lo primero es no ponerse nervioso. La persona que te ha denunciado tiene la carga de la prueba.

Es decir, que la persona que te ha denunciado tiene que demostrar con pruebas (obtenidas legalmente) que has cometido algún delito.

Qué hacer si te acusan de estafa

No contactes con la persona que te ha denunciado

Es fácil caer en la tentación de encararte con la persona que te acusa de haber cometido un delito, especialmente si es alguien conocido.

Puede que pienses que vas a convencer a esta persona con buenas palabras para que no declare en tu contra, pero la verdad es que raramente merece la pena por el riesgo que supone hacer eso.

Cualquier conversación que tengas con la víctima o con la persona que te ha denunciado, muy probablemente, va a empeorar las cosas.

Puede que durante el encuentro con esta persona digas algo que te incrimine o que suene como una amenaza, por lo que tu intento de arreglar las cosas se interpretaría como una coacción para que la otra persona retire la denuncia o para que declare a tu favor, algo que te perjudicaría enormemente durante el juicio.

Si tienes algo que decir a la víctima o a la persona que te ha denunciado, es mejor que hables con tu abogado y que éste contacte con el abogado de la otra parte o con el juez para hacérselo saber o para que lo tenga en cuenta. Además, entre abogados es más fácil llegar a un posible acuerdo para que el denunciante retire la denuncia.

Qué hacer si te acusan de estafa

No hables con nadie sobre el tema

No hables con nadie sobre el tema de la denuncia. Esto incluye amigos, familiares o compañeros de trabajo, ya que el abogado del denunciante podría citarlos como testigos para que declaren en tu contra en el juicio.

Recuerda que los testigos están obligados a decir la verdad en un juicio y que casi nadie se atreve a cometer un posible delito de falso testimonio e ir a la cárcel por salvarte a ti, por muy amigos tuyos que sean.

Qué hacer si te acusan de estafa

No declares en comisaría, es tu derecho

Salvo que tu abogado te diga lo contrario, no digas nada cuando te llamen a declarar en comisaría (es tu derecho constitucional).

Es mejor esperar a dar tu versión de los hechos delante del juez de instrucción, una vez que tu abogado haya podido ver los cargos que tienen contra tí.

No pienses que el hecho de acogerse a tu derecho a NO declarar en comisaría te hace parecer culpable y que la mejor manera de demostrar tu inocencia es explicar todo a la policía.

Acogerse a tu derecho a no declarar en comisaría no indica nada sobre tu culpabilidad. Otra cosa es la declaración ante el juez, pero para ese momento tu abogado habrá podido ver los cargos y te habrá aconsejado sobre lo que tienes que declarar.

Puede que sea verdad que no has hecho nada y que eres totalmente inocente de lo que se te acusa, pero puede ocurrir también que, sin buscarlo, te hayas metido en un lío; declarando en comisaría no vas a arreglar nada y tan sólo vas a empeorar las cosas.

Qué hacer si te acusan de estafa

No intentes convencer a la policía de tu inocencia

Si la policía te acusa de haber cometido un delito, aunque sea una acusación falsa o un error, no cedas a la tentación de explicar a la policía las razones por las que no has podido cometer el delito de que te acusan. Lo mejor es decir, NO voy a decir nada si mi abogado no está presente.

Tu abogado es el único capacitado para valorar si tu participación en los hechos de que se te acusa suponen, por ejemplo, un caso de colaboración necesaria, de encubrimiento, o de causa mayor.

Si no te lo aconseja tu abogado, lo mejor es permanecer callado y no responder a las preguntas de la policía. Es la única opción que, al menos, te asegura que no vas a empeorar las cosas.

No te preocupes, que tendrás tu oportunidad para dar tu versión de los hechos cuando estés delante del juez. El hecho de no haber declarado en comisaría no te hace parecer culpable a sus ojos, pero si dices algo que pueda perjudicarte, luego es muy difícil desdecirse, ya que no resulta creíble.

Además, todo el mundo está tan nervioso cuando le detiene la policía, especialmente si eres inocente, que es muy posible que al contar tu versión de los hechos olvides algunos detalles, que quizás recuerdes cuando estés delante del juez.

El hecho de que la versión que has dado a la policía no coincida exactamente con la que das delante del juez puede parecer que estabas ocultando cosas, o que te has inventado algo, aunque en realidad sea tan sólo un fallo de memoria debido a los nervios. Por eso, es mejor acogerse a tu derecho a no declarar delante de la policía.

Es mucho mejor explicar tu versión de los hechos a tu abogado durante la reunión en privado a la que tienes derecho. Tu abogado es quien puede valorar si realmente no tienes nada que ver con aquello de lo que se te acusa y todo se trata de un error, o si tu participación en los hechos, por pequeña que sea, pudiera ser constitutiva de un delito de colaboración o de encubrimiento.

Recuerda que la policía no está para decidir si eres inocente o culpable, sino para investigar los hechos por orden del juez.

Qué hacer si te acusan de estafa

Pide siempre a la policía que te muestre la orden de registro

A veces, la mejor manera de demostrar tu inocencia es solicitar que registren tu vivienda. Si en el registro no encuentran pruebas de tu culpabilidad, queda demostrada tu inocencia.

Sin embargo, hay veces que durante el registro de la vivienda aparecen pruebas que te incriminan. Puede parecer extraño, pero nunca hay que descartar la posibilidad de que alguien haya fabricado las pruebas y las haya puesto en tu casa para implicarte.

Además, puede que la policía encuentre pruebas que, a primera vista, parecen no estar relacionadas con el delito, pero que durante el juicio se utilicen en tu contra.

Por ejemplo, si se comete un crimen en tu restaurante favorito y la policía encuentra servilletas o cajas de fósforos de ese establecimiento en tu casa, puede que se considere como un indicio de que tienes algo que ver con el crimen. Eso no significa que estabas allí cuando se cometió el crimen, pero da una mala impresión.

La ley permite negarse a que la policía registre tu casa sin una orden de registro firmada por un juez. Es frecuente que los jueces nieguen a la policía la orden de registro si consideran que no hay indicios suficientes que justifiquen la entrada en tu domicilio (el domicilio tiene una protección especial en nuestra Constitución).

Qué hacer si te acusan de estafa

No mientas a la policía

Si la policía te pregunta algo, nunca mientas; mentir siempre te deja en un mal lugar, además de que podría constituir un delito de entorpecimiento a la justicia.

Es mejor acogerse a tu derecho a no declarar que insistir en algo que luego se puede demostrar fácilmente que no es verdad.

Qué hacer si te acusan de estafa

Escribe un relato de los hechos

Escribe en un relato pormenorizado de tu versión de los hechos. Esto te ayudará a recordar hasta el último detalle.

Dale una copia del relato a tu abogado para que se haga una idea clara de lo que ha ocurrido.

Qué hacer si te acusan de estafa

Busca un buen abogado penalista

Deberías buscar el asesoramiento de un buen abogado, pero no de un abogado cualquiera, sino de un abogado penalista que tenga experiencia en el delito de que se te acusa.

Una vez que hayas encontrado un buen abogado penalista, tienes que confiar plenamente en su criterio.

Lo ideal es que el juez archive el caso lo antes posible, pero un buen abogado debe estar preparado para llegar a juicio si es necesario.

Por desgracia, muchos abogados tienen miedo de ir a juicio y buscan llegar a una conformidad con fiscalía admitiendo la culpabilidad de su defendido a cambio de una reducción en la pena, sin ni siquiera intentar una defensa.

Hay quien piensa que porque tengas un abogado particular, los jueces pensarán que eres culpable. De hecho, ocurre al contrario, si tienes un abogado desde el primer momento en que la policía te acusa de haber cometido un delito, es más probable que puedas demostrar tu inocencia.

Si no haces nada para desacreditar las pruebas que aporta la policía o para demostrar tu inocencia aportando tus propias pruebas, es mucho más probable que te condenen en un juicio.

Según la Constitución, toda persona es inocente hasta que no se demuestre lo contrario. Sin embargo, si no cuentas con un buen abogado que te ayude a desmontar la versión de la policía, puede que finalmente demuestren tu culpabilidad.

Importante: no ocultes información a tu abogado pensando que algo no es relevante o que no va a salir en el juicio, porque mi experiencia es que siempre sale.

Si en el juicio sale algo que tu abogado desconocía, no tendrá preparada una estrategia de defensa y el caso se puede torcer en tu contra, porque puede que los hechos te dejen en muy mal lugar.

Qué hacer si te acusan de estafa

Busca pruebas de tu inocencia y testigos que te apoyen

Intenta reunir pruebas de que eres inocente y de que tú no has cometido los hechos que se te imputan.

Recuerda que la policía o la persona que te ha denunciado es quien tiene que demostrar que eres culpable; mientras tanto, se presume que eres inocente.

Después de una denuncia ante la policía, especialmente si es falsa o es un error, y antes de que la policía haga un registro de tu vivienda, es necesario reunir las pruebas que demuestren tu inocencia y entregarlas a tu abogado. Sobre todo, no dejes que caigan en manos de la policía, que podría utilizarlas en tu contra.

Si tienes contacto con alguien que podría testificar sobre tu inocencia, pide a esa persona que te acompañe a hablar con tu abogado. No le digas a esta persona de qué se trata, deja que sea tu abogado el que hable con ella y quien decida si su testimonio es útil para demostrar tu inocencia.

Mientras estás buscando pruebas de tu inocencia, puede que encuentres algo que te perjudica. No lo destruyas ni lo ocultes, porque esas cosas, al final, terminan saliendo a la luz. Destruir u ocultar pruebas te deja en muy mal lugar y hace que parezcas culpable a los ojos del juez.

Si encuentras algo que te perjudica, habla primero con tu abogado, que te aconsejará sobre la mejor manera de tratar el tema y te ayudará a trazar una estrategia de defensa para demostrar tu inocencia, a pesar de la existencia de pruebas en tu contra.

Qué hacer si te acusan de estafa

Defiende siempre tu inocencia

Si te acusan falsamente o por error de cometer un delito, lo normal es que se pueda demostrar fácilmente tu inocencia y cualquier abogado puede conseguir que el juez de instrucción archive la causa y que te vayas a casa sin ni siquiera un antecedente penal.

Sin embargo, a veces las cosas se tuercen y muchas personas que han sido acusadas falsamente o por error de un delito tienen que ir a juicio para demostrar su inocencia. Ante esta posibilidad, por miedo a perder el juicio, hay abogados que prefieren llegar a un acuerdo con fiscalía para que reduzca el grado de la acusación y el juez te condene por un delito menor.

Pero un buen abogado no se asusta fácilmente e irá a juicio para demostrar tu inocencia delante del juez. Una vez que el juez te haya declarado inocente de todos los cargos, tu abogado puede demandar a la persona que te ha denunciado falsamente o a la administración de justicia para reclamar una indemnización por el tiempo pasado en prisión o por difamación.

La indemnización debería compensar, al menos, los gastos a los que has tenido que hacer frente para defenderte de la falsa acusación, así como el sufrimiento y la carga emocional que supone verse acusado de algo que no has hecho y ante la posibilidad de entrar en la cárcel siendo completamente inocente.

La defensa legal ante una acusación de estafa

Tu abogado es la persona más indicada para diseñar una estrategia legal de defensa en tu caso, pero aquí tienes algunas de las defensas legales más utilizadas ante una acusación de estafa:

Me acusan por error

Hoy en día la mayoría de las estafas se producen por Internet. Esto significa que el estafador y la víctima nunca se ven las caras.

Durante la investigación, la policía utiliza técnicas como, por ejemplo, identificar la IP desde donde se originó la estafa.

Pero que la policía identifique tu IP como el origen de una estafa no significa que seas tú el culpable. Puede que tu ordenador lo utilizara otra persona, o bien que alguien utilizara alguna de las muchas técnicas de enmascaramiento de IP.

Un buen abogado penalista sabe cómo demostrar que la prueba que te incrimina, en realidad, no tiene ningún valor y no significa que seas culpable de nada.

Se trata de un malentendido

Una denuncia por estafa puede venir por un malentendido o un simple error. Puede que alguien malinterprete algo y piense que te estás intentando aprovechar (estafar). De hecho, es frecuente atribuir una intencionalidad allí donde sólo hay un error.

En general, una simple aclaración con la persona que se siente estafada suele ser suficiente, pero, a veces, la cosa termina en un juzgado.

Tu abogado hablará con el abogado de la parte contraria para intentar aclarar los hechos y que se retire la denuncia, o bien intentará demostrar en juicio que todo se debe a un simple malentendido.

No había intención de defraudar

Para que haya delito de estafa, tiene que haber intención de defraudar (dolo).

Una estafa no es algo que ocurre por accidente, se trata de algo planificado por el criminal con intención de obtener algún tipo de beneficio.

Si la acusación no tiene pruebas de que tenías intención de engañar, entonces es muy probable que el juez archive la denuncia.

No hay pruebas del engaño

No es necesario ser inocente de un delito para que un juez archive la causa. Recuerda que la carga de la prueba recae en la acusación.

Si las pruebas no son concluyentes sobre la intencionalidad, o bien no hay pruebas suficientes de la autoría del delito, entonces el juez no tendrá más remedio que dejarte ir.

Es trabajo de tu abogado desacreditar las pruebas que aporta la acusación y buscar contradicciones en las declaraciones de los testigos que pongan en duda la veracidad de lo que dicen.

La víctima dio su autorización

Si se demuestra que la persona que te acusa de engaño era consciente de lo que estabas haciendo, o incluso dio su autorización, entonces no puede haber delito de estafa.

Puede que lo que hayas hecho ha resultado en una pérdida patrimonial para la persona que te acusa de estafa, pero si no ha habido engaño, entonces no hay delito.